- Fehér egerek és emberek

A befektetési alapok értékesítésének is vannak kulisszatitkai. Egy piaci mondás szerint kétféle munkatárs próbálja eladni a befektetési jegyeket. Az a befektetési tanácsadó, aki követi a szakma írott és íratlan szabályait, és az ügyfél igényeihez igazodó javaslatokkal áll elő. Illetve az az "értékesítő" mentalitású, aki leginkább saját jutalékára figyel.(...) Felkészültségük és jártasságuk a befektetések világában ennek megfelelően eléggé különböző. Az egyszeri ügyfél „doboztermékekkel” találkozik, amit csak le kell venni a polcról, illetve előzékenyen eladnak nekünk. A buktatók abból származhatnak, ha nem az ügyfél igényeihez igazodik a befektetési alap, vagy annak típusa. A tanácsadói beszélgetésnek ki kell térnie arra, hogy mekkora összegről, milyen időtávról van szó, mekkora a kockázatvállaló hajlandósága a kliensnek. Ez alapján lehet alapot ajánlani, de némelykor a kockázatok porlasztása végett több alapba történő befektetés lehet az ildomos. (...) A befektetési világa az elmúlt évtizedben hatalmasat növekedett, már megkerülhetetlenek, ha a személyes megtakarításról, öngondoskodásról, befektetésről van szó. Ugyanakkor szakértelmet, kellő tájékozottságot is igényel.